L’obtention de prêts basés sur des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de
Gouvernance) nécessite une approche proactive et transparente. Voici les étapes
clés à suivre pour maximiser vos chances de réussite :
1/ Identification des critères ESG pertinents : Définissez les critères ESG les
plus pertinents pour votre secteur d’activité et alignez-les avec vos objectifs de
développement durable.
2/ Collecte de vos données ESG : Assurez-vous de fournir des données ESG
quantifiables et vérifiables, en utilisant des référentiels reconnus.
3/ Évaluation de votre performance ESG et définition d’une trajectoire
d’amélioration : Analysez vos données pour évaluer votre performance ESG,
en identifiant les KPI les plus critiques. Il est essentiel de définir une trajectoire
claire pour améliorer ces indicateurs au fil du temps. Les prêteurs valorisent
les entreprises qui s’engagent à réduire les risques ESG et à améliorer leurs
performances, tandis qu’ils pénalisent celles qui ne montrent pas de progrès.
4/ Intégration des critères ESG dans votre stratégie de financement : Tenez
compte de vos performances ESG lors de l’élaboration de votre stratégie de
financement, en mettant en avant vos atouts pour convaincre les prêteurs.
5/ Mise en place d’un suivi régulier : Installez un mécanisme de suivi de votre
performance ESG tout au long de la durée du prêt pour respecter vos
engagements et optimiser votre relation avec les prêteurs.
Les conditions pour obtenir un prêt ESG
Les conditions pour obtenir un prêt ESG peuvent varier selon la politique de la
banque et votre profil. Néanmoins, certaines exigences sont souvent requises :
- Engagement clair : Vous devez démontrer un engagement fort en faveur du
développement durable, avec des actions concrètes pour améliorer votre
performance ESG. - Transparence des données : Soyez transparent sur vos données ESG et
prêt à les partager régulièrement avec votre banque. - Objectifs de performance : Des objectifs ESG peuvent être intégrés dans le
contrat de prêt, avec des mécanismes d’incitation ou de pénalité selon vos
résultats. - Suivi régulier : Attendez-vous à un suivi rigoureux de votre performance ESG
par la banque, garantissant le respect de vos engagements
L’essor des prêts liés aux critères ESG vous ouvre de nouvelles perspectives pour
financer votre développement ou votre transition à moindre coûts, mais implique
également des défis en matière de gestion des risques et de suivi des performances.
L’exemple de Danone
Courant 2018, Danone a obtenu un prêt à impact de 2 milliards d’euros, facilitant sa
transition vers des pratiques de production durable, en particulier l’intégration de
filières de recyclage. Ce financement permet à l’entreprise d’ajuster l’allocation des
ressources en fonction des priorités environnementales ou économiques à différents
moments de son cycle de production. Cette souplesse était essentielle car elle a
offert à Danone la capacité de réorienter ses investissements vers des projets à fort
impact durable, en s’adaptant aux évolutions technologiques ou aux nouvelles
régulations environnementales, tout en maximisant l’efficacité de ses actions pour
répondre aux objectifs ESG. [1] [2]
Comment assurer la conformité à vos objectifs ESG tout au long de la durée du prêt ?
Le Desk de Kls répond par exemple à ces problématiques. Leur application Debt Tracking est une solution innovante dédiée à la gestion des prêts ESG, mise à disposition via votre banque. Grâce à une plateforme centralisée et intuitive, ils permettent :
- L’automatisation des processus : Recevez automatiquement des alertes et
les contrôles documentaires pour assurer la conformité ESG. - Facilitation de la communication avec votre banque : Utilisez un espace
collaboratif sécurisé pour transmettre à vos prêteurs vos KPI ESG, échanger
des informations et des documents, renforçant ainsi la relation de confiance
avec vos prêteurs. - Traçabilité et reporting : Assurez une traçabilité complète et générez
facilement des rapports pour vos équipes et partenaires. - Suivez vos indicateurs de performance ESG en temps réel : La plateforme
vous permet de déposer vos données et ainsi disposer d’une vision claire et
actualisée de votre performance ESG. Cela vous aide à identifier rapidement
tout écart par rapport à vos objectifs.
Conclusion
En intégrant les critères ESG à votre stratégie de financement, vous vous
positionnez non seulement en tant qu’entreprise responsable, mais vous maximisez
également vos chances d’accéder à des conditions de prêt avantageuses. La
transparence, la rigueur dans le suivi des indicateurs ESG, et l’engagement à
améliorer vos performances sont des éléments clés pour convaincre les prêteurs.
